如何做好国际金融票据(BG/SBLC)买卖或融资贴现业务的准备工作2012年11月1日

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如何做好国际金融票据(BG/SBLC)买卖或融资贴现业务的准备工作2012年11月1日

伊先生

Wall Street Funds Inc., NYExecutive Director,CEO Marketing深圳

如何做好国际金融票据(BG/SBLC)买卖或融资贴现业务的准备工作

国际金融票据(BG/SBLC)买卖或融资贴现业务
合 作 条 件:

一，银行票据:
1，票据名程: 备用信用证(SBLC) 。
2，票据版本: 按照接证银行释放的标准版本执行(受益人为接证银行) 。
3，票据性质: 非租赁性质的，到期无条件保兑的担保品。
4，担保期限: 一年另1天，可以连续开证担保，最多三年。
5，查证确认: 银行对银行SWIFT MT-799及SWIFT MT-760。
6，开证银行: 德意志银行/花旗银行等世界排名前十大银行。

二，合作条件:
1，接证企业:
1-1全套企业证照（三资企业）及法人身份证明。
1-2公司简介及财务报表（近两年及最后一期）。
1-3项目可行性报告（用款计划、还款来源、政府部门批文）。
1-4接证行对企业的授信（额度）证明、备用信用证版本和接证行银行坐标。
1-5开证担保资产的评估报告（中英双语）。
1-6反担保品须被保险公司认可(保費由开证人承担)。

2，综合费用：
2-1第一年8%，第二年5%，第三年5%，本费用按照备用信用证面额计算。
2-2银行贷款比例及利率均由企业与接证贷款银行自行研究承担。
2-3依据企业与接证贷款银行总接证额度，可以分期开证操作，企业自己帐户应具备首次接证能力回复(MT799 BCL)。
2-4企业申请在经认定后，开证合同/公证书等法律文件费用由企业承担。
2-5在此后，一切有关支出及各项费用，在中国境内由企业自己承担，在中国境外由开证方承担。

3，工作流程：
3-1企业方备齐资料，附确认申请书我司完成资料初审核，下达受理通知书。
3-2开证方安排人员到项目地实地考察(不通知企业方)。
3-3项目企业和开证方签署开证协议备忘录。
3-4开证方整理全部资料上报银行。
3-5开证方法定签字人一行，抵达项目企业接证银行签开证协议书等文件，并交开证银行备案(不通知企业方)。
3-6项目企业和我公司签署反担保文件，全部协议及相关文件，报附近的开证方驻中国使领馆和中国驻开证方使领馆分别公证。
3-7我方通知开证行正式开证，开证行和接证行之间通过SWIFT完成各项操作。
3-8 接证行向我方开证银行通过SWIFT MT760 ICBPO 或 MT103/23开出二十天内证到付款保函。
3-9 我方银行在收到确认付款的保函后在三个工作日内向接证行开出MT760。

建議操作程序如下供 參考:

1) 雙方簽約之後, 開證銀行官員與接證銀行官員先用銀行官員對銀行官員電郵方式及SWIFT MT799 开岀RWA, 確認接證銀行可以用SWIFT方式接受此保函.

2) 銀行官員之間電郵確認之後的一個銀行工作日內; 於此同時, 在銀行官員之間電郵確認之後的三個銀行工作日內, 開證銀行發出SWIFT MT799預開通知書到接證銀行

3) 接證銀行在收到並核實以MT799 开出銀行接证能力函BCL,的預開通知書之後, 用SWIFT MT799回覆RWA接證;

4) 開證銀行收到接證銀行MT799的回覆之後的三個工作日內, 發出SWIFT MT760;

5) 接證銀行在收到並核實MT760;

6) 開證銀行用特約專遞遞送保函的正本.

以上供 貴方參考.

供BG或SB L/C弟兄们参考：

此BG之开证额度是由西欧某PPP资产管理公司和某欧洲银行的亚洲代表人给我的，可以作为租单，但是实单；因为银行对BG而言，是没有租单的。

此数额可达200亿美元。